Признаки мошенничества при переводах денег установлены Центробанком. Они действуют с января этого года, их 12.
- реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях;
- перевод с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и сведения о нем попали в базу данных Банка России;
- информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах;
- нетипичная для клиента операция – например, по сумме, периодичности или времени ее совершения;
- в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества;
- наличие информации от сторонних организаций (например, операторов связи), свидетельствующей о риске мошенничества.
- при бесконтактной операции в банкомате (когда для перевода денег к модулю NFC банкомата прикладывают смартфон или карту) время обмена данными между банковской картой, в том числе токенизированной (цифровой), и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт»;
- «Национальная система платежных карт» проинформировала банк о риске мошенничества при совершении перевода.
- за 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах; на устройстве клиента (смартфоне или компьютере), которое используется для переводов, обнаружены указывающие на риск мошенничества факторы.
- попытка внесения наличных на счет человека с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на сумму больше 100 тыс. рублей;
- перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что такой операции менее чем за 24 часа предшествовал перевод самому себе из другого банка через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тыс. рублей;
- сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий.
И сегодня МВД РФ напомнило эти признаки. Только сделало это странно, вызвав вопросы у людей.
Банк России выделяет девять признаков, по которым банки выявляют мошенничество при снятии наличных. [Три из них]: снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, перевод на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке.
Разницы три: 12 признаков по мнению ЦБ РФ или 9 по мнению МВД РФ, снятие наличных после оформления кредита, перевод самому себе 200 тысяч рублей.
Ранее наш сайт рассказывал про 8 психологических признаков жертв телефонных мошенников.
